מחשבון אנונה הוא כלי תכנון אסטרטגי המאפשר לכם לחשב במדויק כמה זמן מחזיק הון פנוי או תיק השקעות כאשר מושכים ממנו קצבה חודשית קבועה (אנונה).

המחשבון לוקח בחשבון את המשתנים המשפיעים ביותר על עתידכם הכלכלי: תשואה שנתית, דמי ניהול, אינפלציה ומס רווחי הון ריאלי.

איך עובד מחשבון אנונה?

בעת תכנון פרישה או משיכת קצבה עצמאית מתיק השקעות, חישוב נומינלי פשוט אינו מספיק. המחשבון מבצע סימולציה חודשית מורכבת הבוחנת את קצב שחיקת הקרן מול התשואה נטו:

• תשואה ודמי ניהול: חישוב הרווח הנקי המצטבר בתיק לאחר ניכוי עמלות הניהול השנתיות.
• השפעת האינפלציה: אפשרות להצמדת סכום המשיכה החודשי למדד המחירים לצרכן, כדי לשמור על כוח הקנייה הריאלי של המשפחה לאורך שנים.
• גילום מס רווחי הון ריאלי: מנגנון מיסוי מתקדם המחשב את המס המשולם במקור בעת המשיכה (על הרווח הריאלי בלבד), תוך עדכון יחסי של בסיס הקרן הפטורה.

למי מיועד מחשבון אנונה?

• חוסכים לקראת פרישה המבקשים לבחון כיצד הון נזיל, פוליסת חיסכון או תיק מנוהל ישלימו את קצבת הפנסיה.
• משפחות בתהליך אבחון הון המעוניינות לבדוק האם סכום המשיכה החודשי המבוקש שומר על הקרן או שוחק אותה לאורך זמן.
• מקבלי סכומי כסף חד-פעמיים (כגון ירושות, מכירת נכס, או פיצויים) המעוניינים לייצר מתוכם הכנסה חודשית יציבה ובטוחה.

השתמשו במחשבון שלמטה כדי להזין את סכום ההפקדה, המשיכה המבוקשת והפרמטרים הפיננסיים, ולקבל ניתוח שנתי מפורט כולל גרף תחזית יתרה.